СУСПІЛЬСТВО

На Кіровоградщині банк зобов’язаний здійснити ідентифікацію та вивчення своїх клієнтів

Останнім часом кропивничанам телефонують банківські працівники і рекомендують завітати в одну з установ ПриватБанку з паспортом та ідентифікаційним кодом.  Навіщо?

Керуючись вимогами пункту 2 частини другої статті 6 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі – Закон), банк зобов’язаний здійснити ідентифікацію та вивчення клієнтів.

Необхідним для здійснення ідентифікації клієнта є отримання документів і відомостей, перелік яких визначений у частинах одинадцятій та дванадцятій статті 9 Закону та статті 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Відповідно до положень статті 9 та статті 10 базового Закону, а також статті 64 Закону “Про банки і банківську діяльність”, банк відмовляє клієнту в обслуговуванні або проведенні подальших фінансових операцій у разі ненадання клієнтом необхідної інформації для ідентифікації, а також якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим. З метою ідентифікації та вивчення клієнта банк, насамперед, з'ясовує на підставі наданих оригіналів або належним чином засвідчених копій документів таку інформацію про резидентів — фізичних осіб:
прізвище, ім'я, по батькові;
дата народження;
серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав; місце проживання або місце перебування;
ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб — платників податків та інших обов'язкових платежів або серію та номер паспорта, в якому проставлено відмітку органів державної податкової служби про відмову від одержання ідентифікаційного номера.

Як уже повідомлялося, в ніч на 14 жовтня ПриватБанк завершив перехід на нову версію систем керування базами даних  процесингу, що дозволило збільшити продуктивність і якість обробки операцій з платіжними картками банку.        

Але під час оновлення програмно-технічних комплексів процесингу, система запросила оновлення даних по всім клієнтам ПриватБанку. Приносимо вибачення та просимо з розумінням поставитися до дзвінків щодо необхідності ідентифікації. До речі, поновити свої дані можна і самостійно, в особистому кабінеті в Приват24. 

Анжела Дзінзюра